Investissement immobilier les rendements attendus des SCPI en 2024, détaillés par catégorie

Investissement immobilier : les rendements attendus des SCPI en 2024, détaillés par catégorie

Les SCPI sont des produits d’épargne qui permettent d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement les biens. Elles se classent en différentes catégories, selon la nature et la localisation des actifs immobiliers qu’elles possèdent. Quels sont les rendements attendus des SCPI en 2024, détaillés par catégorie ?

Les SCPI de rendement : des performances stables malgré la crise

Ces sociétés visent à distribuer des revenus réguliers à leurs associés, en investissant principalement dans des immeubles de bureaux, de commerces, de santé ou d’éducation. Elles représentent la majorité du marché des SCPI, avec plus de 90 % de la capitalisation totale. En 2023, elles affichent une performance moyenne de 4,18 %, en légère baisse par rapport à 2022 (4,40 %). Cette diminution s’explique par l’impact de la crise sanitaire et économique, qui a entraîné une hausse des impayés et des vacances locatives, ainsi qu’une baisse des loyers dans certains secteurs.

Toutefois, ces produits d’épargne ont su faire preuve de résilience et d’adaptation, en diversifiant leurs actifs, en renégociant les baux, en renforçant leur trésorerie et en se positionnant sur des marchés porteurs. Pour 2024, les perspectives sont plutôt optimistes pour les SCPI de rendement, qui devraient profiter de la reprise économique et de la demande soutenue pour l’immobilier d’entreprise. Selon les prévisions , elles devraient afficher un rendement moyen de 4,25 %, avec des disparités selon les catégories.

Les SCPI fiscales : des avantages fiscaux à la clé

Ces produits d’épargne permettent aux investisseurs de bénéficier d’avantages fiscaux, en contrepartie d’un engagement de conservation des parts pendant une durée minimale. Ils investissent principalement dans des immeubles résidentiels, neufs ou anciens, situés dans des zones tendues ou présentant un intérêt patrimonial. Cette catégorie de SCPI est moins nombreuse que celle de rendement, et représente environ 5 % du marché des SCPI. En 2023, elle a affiché une performance moyenne de 1,50 %, en hausse par rapport à 2022 (1,20 %). Cette augmentation s’explique par la revalorisation des parts, liée à la hausse des prix de l’immobilier résidentiel.

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Ces produits d’épargne offrent aux investisseurs la possibilité de réduire leur impôt sur le revenu, grâce à différents dispositifs, tels que le Pinel, le Malraux, le déficit foncier ou le Denormandie. Ils permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt, calculée en fonction du montant investi, de la durée de conservation des parts et du taux de réduction applicable.

Pour 2024, les perspectives sont favorables pour cette catégorie de SCPI, qui devrait continuer à attirer les investisseurs soucieux d’optimiser leur fiscalité. Selon les prévisions, elle devrait afficher un rendement moyen de 1,60 %, avec des variations selon les dispositifs.

 

Les SCPI de plus-value : des opportunités de croissance à saisir

Ces sociétés visent à réaliser des gains en capital, en investissant dans des immeubles à fort potentiel de valorisation. Elles se distinguent des SCPI de rendement et des SCPI fiscales, qui privilégient la distribution de revenus.

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Les SCPI de plus-value sont plus rares que les autres catégories de société civile de placement immobilier, et représentent moins de 1 % du marché des SCPI. En 2023, elles affichent une performance moyenne de 6,50 %, en forte hausse par rapport à 2022 (4,00 %). Cette progression s’explique par la revente de certains actifs, réalisée avec une plus-value importante.

Les SCPI de plus-value investissent dans des immeubles situés dans des zones à forte demande, comme le Grand Paris, ou dans des secteurs en pleine mutation, comme le numérique, l’écologie ou la mobilité. Elles cherchent à profiter des opportunités de croissance, en anticipant les tendances du marché et en se positionnant sur des actifs stratégiques.

Ce sont des produits d’épargne qui offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur patrimoine, en misant sur des projets innovants et rentables. Pour 2024, les perspectives sont plutôt encourageantes. Ils devraient poursuivre leur dynamique de croissance. Selon les prévisions de Capital.fr, les SCPI de plus-value devraient afficher un rendement moyen de 7,00 %, avec des performances variables selon les projets.

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Vincent Cuzon

Avec une passion pour les tendances du marché et une connaissance approfondie du secteur, Vincent vous offre des conseils avisés pour rester informé des dernières opportunités immobilières.

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